ЛИСТ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ ВІД 29.01.2016 РОКУ ЗА № 25-0005/8349

На минулому тижні НБУ видав цікавий лист, який не сильно афішувався, однак який може ускладнити життя багатьом компаніям в Україні, які займаються зовнішньо-економічною діяльністю. Мова йде про лист Національного банку України від 29.01.2016 року за № 25-0005/8349:  http://www.documenty.in.ua/?p=755

Лист вступив в дію з тієї ж дати і хочемо звернути увагу всіх підприємств з метою оцінки ризиків роботи при проведенні в першу чергу імпортних операцій. 

Фактично Національний банк спростив банкам процес перевірки операцій, по яких здійснюється купівля валюти для оплати за імпортними контрактами. Зокрема, тепер банкам необхідно забезпечити здійснення всебічного аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників (далі – аналіз документів), які є підставою для:

– купівлі іноземної валюти з метою перерахування за межі України;

– перерахування іноземної валюти за межі України;

– перерахування коштів у гривнях на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках;

– перерахування коштів на користь нерезидентів через філії уповноважених банків, відкриті на території інших держав.

Аналіз документів уключає вивчення суті та мети фінансової операції, інформації про її учасників та здійснюється з метою виявлення індикаторів підозрілої фінансової операції, ознак здійснення банком ризикової діяльності, підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання уповноваженого банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Також банк має пересвідчитися в чинності (дійсності) поданих клієнтом документів та відповідності їх оформлення вимогам законодавства України. Копії документів, що подаються до банків (у тому числі копії, перекладені на українську мову), засвідчуються підписом керівника (уповноваженої ним особи) та відбитком печатки клієнта (за наявності) або, якщо це передбачено договором банківського рахунку, – в електронному вигляді засобами програмно-технічного комплексу “клієнт-банк”, “клієнт-Інтернет-банк” тощо.

В додатку до листа НБУ № 25-0005/8349 вказаний конкретний перелік індикаторів підозрілих фінансових операцій та додаткових документів, необхідних для проведення аналізу.

Сподіваємось що дії працівників банків по аналізу інформації не будуть перешкодою у здійсненні діяльності більшості компаній, що займаються фактичними операціями ЗЕД і не призведе до негативу у веденні бізнесу.